В Казахстане введены новые правила, касающиеся ведения единого реестра криптокошельков, которые могут быть использованы для легализации преступных доходов, финансирования терроризма и других незаконных действий. Эти правила были утверждены приказом Председателя Агентства РК по финансовому мониторингу 31 августа 2026 года (номер 237-НҚ) и вступили в силу в тот же день.
Единый реестр кошельков цифровых активов представляет собой государственную информационную систему, предназначенную для централизованного учета информации о криптокошельках, в отношении которых были приняты решения в рамках уголовного или административного производства.
Оператором данного реестра является уполномоченный орган по финансовому мониторингу. Участниками системы являются:
- уполномоченный орган по финансовому мониторингу;
- органы уголовного преследования;
- органы государственных доходов;
- высший надзорный орган.
Основные задачи реестра включают:
- систематизацию сведений о криптокошельках;
- обеспечение межведомственного взаимодействия;
- содействие субъектам финансового мониторинга в оценке рисков;
- предотвращение повторного использования кошельков в преступной деятельности.
Включение информации о кошельке цифрового актива в реестр возможно при наличии определенного процессуального или судебного решения. В частности, информация может быть добавлена, если:
- в рамках уголовного дела цифровые активы признаны вещественными доказательствами или на них наложен арест;
- судебным актом цифровые активы признаны предметом или орудием преступления;
- по делу об административном правонарушении вступило в силу постановление, касающееся цифровых активов.
Включение кошелька в реестр не является мерой уголовной или административной ответственности и не подразумевает признание владельца виновным в правонарушении. Однако, если кошелек клиента содержится в реестре, субъект финансового мониторинга обязан провести усиленную проверку клиента в соответствии с законодательством о противодействии легализации преступных доходов.
Сведения могут быть исключены из реестра в следующих случаях:
- отмена или изменение процессуального решения, послужившего основанием для включения;
- прекращение производства по делу по реабилитирующим основаниям;
- вступление в силу судебного акта, исключающего дальнейший учет сведений;
- установление факта ошибочного включения кошелька в реестр.
Если имеются основания для исключения, уполномоченный орган по финансовому мониторингу должен исключить соответствующие сведения не позднее одного рабочего дня с момента получения подтверждающих документов. При изменении или отмене решения, на основании которого сведения были внесены в реестр, участник системы обязан уведомить уполномоченный орган в течение двух рабочих дней.