Финансовый мониторинг операций: создание личного кабинета
Согласно ст. 10 Закона ПОД/ФТ, субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять уполномоченному органу сведения об операциях, подлежащих финансовому мониторингу. Эти сведения включают информацию о субъекте, детали операции, участников и, при необходимости, признак подозрительной операции.
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу разработало проект Приказа «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета», который позволит субъектам финансового мониторинга предоставлять необходимые данные.
Что включает личный кабинет?
Личный кабинет субъекта финансового мониторинга будет содержать:
- Результаты оценки степени подверженности услуг рискам легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения;
- Правила внутреннего контроля;
- Сертификат о прохождении тестирования на знание законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
Все сведения будут документально фиксироваться и предоставляться в электронном виде на казахском или русском языке.
Кто обязан предоставлять сведения?
Среди организаций и лиц, обязанных предоставлять сведения, можно выделить:
- Бухгалтерские организации и профессиональные бухгалтеры;
- ИП и юридические лица, осуществляющие лизинговую деятельность;
- ИП и юридические лица, работающие с драгоценными металлами и камнями;
- ИП и юридические лица, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью;
- Банки и их филиалы;
- Биржи и клиринговые организации;
- Страховые организации и брокеры;
- ЕНПФ и пенсионные фонды;
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- Нотариусы, осуществляющие действия с деньгами;
- Адвокаты и юридические консультанты;
- Организаторы игорного бизнеса;
- Операторы почты;
- Организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность;
- Платежные организации;
- Участники Международного финансового центра "Астана";
- Лица, осуществляющие выпуск и обращение цифровых активов;
- Операторы сотовой связи.
Какие операции подлежат финансовому мониторингу?
Операции с деньгами и иным имуществом подлежат финансовому мониторингу при сумме от 1 млн тенге и выше 50 млн тенге, в зависимости от типа операции (например, покупка и продажа недвижимости, драгоценные металлы, цифровые активы и т.д.) согласно ст. 4 Закона о ПОД/ФТ.
Подозрительные операции подлежат мониторингу независимо от суммы и формы их осуществления. Если операция осуществляется в иностранной валюте, эквивалент в тенге рассчитывается по рыночному курсу на день совершения операции, установленному законодательством Республики Казахстан.