В Костанайской области раскрыта схема нелегального микрокредитования

В Костанайской области Казахстана была раскрыта схема нелегального микрокредитования, сообщает Агентство по финансовому мониторингу. С 2020 года местный житель, не имея лицензии, выдавал займы под высокие проценты через онлайн-платформы.

Чтобы скрыть незаконную деятельность, он включал в договоры завышенные суммы, достигающие 100 процентов годовых, что уже учитывало заранее начисленные вознаграждения. В результате общая сумма незаконно выданных займов превысила 100 миллионов тенге.

Долговая ловушка для граждан

По информации АФМ, пострадавшими от действий подозреваемого стали обычные граждане, которые, в поисках срочной финансовой помощи, оказывались в кабальных условиях с высокими процентами и угрозой потери имущества.

Легализация доходов через фиктивный бизнес

Для сокрытия источников доходов подозреваемый привлек знакомого бухгалтера. Вместе они зарегистрировали фиктивное индивидуальное предпринимательство, оформляя деятельность автосервиса, который фактически не функционировал. С доходов от этой фиктивной деятельности регулярно оформлялись фискальные чеки.

Таким образом, было легализовано более 60,6 миллиона тенге, полученных от незаконной деятельности.

Правовые меры

Согласно решению суда, на квартиру подозреваемого и его банковские счета, на которых находилось 28 миллионов тенге, был наложен арест. Расследование продолжается.

Посмотреть эту публикацию в Instagram

Публикация от QR QMA / АФМ РК (@afm_rk)

Важным моментом является то, что подобные схемы микрокредитования могут привести к серьезным финансовым последствиям для граждан, попадающих в долговую зависимость. Поэтому важно быть внимательными и проверять легитимность кредиторов перед тем, как обращаться за финансовой помощью.