В Казахстане планируется изменение правил пополнения банковских карт и проведения банковских переводов. Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу Кайрат Бижанов сообщил, что отправителей, пополняющих карты на сумму свыше 500 тысяч тенге, хотят обязать вводить ИИН.
Эта мера направлена на борьбу с обналичиванием через банкоматы. Бижанов отметил, что использование банкоматов в таких схемах остается актуальной проблемой, несмотря на принимаемые меры.
"Одним из актуальных вызовов остаётся использование банкоматов в схемах обналичивания. Несмотря на принимаемые меры, объём соответствующих операций продолжает расти. Основная уязвимость заключается в возможности проведения анонимных операций без должной идентификации отправителя и получателя.
Они часто осуществляются с использованием чужих карт, зарегистрированных на номинальных владельцев. Для минимизации рисков агентством совместно с регулятором выработан комплекс практических решений", - сказал Бижанов на заседании правительства.
Предложения Агентства по финансовому мониторингу
- Ввод ИИН отправителя при пополнении свыше 500 тысяч тенге (ранее требовался только ИИН получателя);
- Подтверждение операций через мобильное приложение или SMS;
- Хранение видеозаписей с банкоматов не менее 180 дней с 1 января 2026 года для идентификации участников подозрительных операций;
- Внедрение биометрии (распознавание лица или отпечатков пальцев) при таких операциях.
По словам Бижанова, данные решения были согласованы с регулятором на Совете комплаенс-служб 18 июля 2025 года. Основная цель нововведений — перекрыть анонимные транзакции и сократить обналичивание через карты, оформленные на номинальных владельцев.
Премьер-министр Олжас Бектенов выразил поддержку всем предложенным мерам.