Президент подписал закон о противодействии отмыванию доходов
Президент Касым-Жомарт Токаев подписал закон, направленный на борьбу с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, а также финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
"Главой государства подписан Закон Республики Казахстан "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", - говорится в сообщении.
Основные положения нового закона
- Обязанность банков и финансовых организаций сообщать о подозрительных операциях казахстанцев.
- Адаптация законодательства к современным условиям финансового рынка.
- Повышение эффективности финансового мониторинга и соответствие международным стандартам.
Ключевые изменения
Закон вводит ряд новых норм и понятий:
- Выпуск исключительно именных ценных бумаг.
- Пересмотр понятия "безупречная деловая репутация".
- Разграничение понятий "национальная оценка рисков" и "секторальная оценка рисков".
- Запрет на учреждение банков-ширм.
- Внедрение автоматизированной системы риск-идентификации клиентов.
- Расширение круга субъектов финансового мониторинга, включая операторов сотовой связи и клиринговые центры.
Новые пороговые суммы и обязанности
Закон вводит новые пороговые суммы для операций с деньгами, имуществом и цифровыми активами. Уточняются правила исключения лиц из перечня, связанного с финансированием терроризма, и закрепляются обязанности Агентства финансового мониторинга по контролю за рисковыми субъектами.
Введение новых понятий
Закон также вводит новые термины, такие как:
- "финансирование оружия массового уничтожения"
- "иностранный траст"
- "скоринговый модуль"
- "личный кабинет"
Устанавливается обязательство направлять сообщения о подозрительной деятельности, что соответствует Концепции развития финансового мониторинга на 2022–2026 годы.
Дополнительные меры
В июне этого года Мажилис принял закон, согласно которому банки будут сообщать о подозрительных операциях клиентов в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ). Операторы сотовой связи и госкорпорация "Правительство для граждан" также станут субъектами финансового мониторинга наряду с банками и другими финансовыми организациями.