Новые правила мобильных переводов в Казахстане: как изменения повлияют на финансовую безопасность граждан?

Новые критерии проверки мобильных переводов в Казахстане вступят в силу в сентябре. Об этом сообщил вице-министр финансов Ержан Биржанов в ходе обсуждения поправок в Налоговый кодекс.

По словам Биржанова, проверка мобильных переводов будет осуществляться по обновленным критериям, которые будут действовать через два месяца. Это связано с принятием нового законопроекта, касающегося налогообложения.

"Мы на сегодняшний день и так получаем (информацию - прим.) по мониторингу мобильных переводов. Там другие критерии были. Сейчас приказ, который предусматривает третий критерий, тоже готов. Он должен был быть принят после сегодняшнего законопроекта (по вопросам налогообложения - прим.). Закон принят, в течение 60 дней он вступит в действие. Соответственно, мы примем нормативный документ и уже будем работать. В сентябре заработает", - рассказал Ержан Биржанов.

Журналисты также интересовались, будут ли проверяться переводы между родственниками. Вице-министр пояснил, что для проверки необходимо, чтобы 100 различных лиц переводили деньги в течение трех месяцев. Если переводы осуществляют, например, дети и родители, то сумма не будет иметь значения, и проверок не будет.

"Если мать дочке деньги пересылает, отцу, брату - никаких вопросов нет. Если даже это будет 1-2 миллиона, здесь вопросов нет. Все критерии одновременно должны сработать, все условия. Первое: 100 разных лиц. Если два человека между собой перечисляют, даже 10 человек... Ну, у вас, наверное, нет 100 родственников, которые вам каждый год отправляют. Тогда вы под этот критерий уже не попадаете. Второе: если 100 лиц в течение трех месяцев подряд будут перечислять одному лицу. Третье: сумма должна превышать 1 миллион тенге", - добавил Биржанов.

Сколько денег можно будет переводить?

Как сообщали ранее в Комитете госдоходов, порог по входящим мобильным переводам за 3 месяца установлен на уровне 12 минимальных заработных плат (МЗП). В 2025 году это 1 020 000 тенге. Такое решение было принято Минфином, Национальным банком и банками второго уровня. Изначально предлагался гораздо более низкий лимит - 255 тысяч тенге.

Если на счет человека, не зарегистрированного в качестве индивидуального предпринимателя, поступит больше миллиона тенге за 3 месяца, его могут проверить налоговики, особенно если деньги пришли от большого числа различных отправителей.

В Комитете госдоходов уточнили, что учитываются только переводы от других физических лиц. Пополнение счета через банкомат, переводы с депозитов, зарплаты и соцвыплаты в расчет не идут.

Напомним, сегодня депутаты Мажилиса согласились с поправками сенаторов в новый Налоговый кодекс, а также в законопроект по вопросам налогообложения, которые были внесены 23 июня. Теперь документ направят на подпись Президенту.