Расследование, проведенное Департаментом Агентства финансового мониторинга (АФМ) по Алматы, выявило серьезные правонарушения в деятельности АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). В ходе проверки было установлено, что вышеупомянутые организации обвиняются в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве, что привело к значительному ущербу для государства и ограничению конкуренции на рынке кредитования.
Схема злоупотреблений
ЦРТР, являясь единственным оператором, предоставляющим информацию о доходах физических лиц, имеет стратегическое значение для оценки платежеспособности заемщиков. В 2020 году тогдашний президент ЦРТР, Д.Р. Аргандыков, заключил с гендиректором ПКБ, Р.Ж. Омаровым, незаконное соглашение, которое увеличивало долю прибыли ПКБ с 30% до 35% от общего объема оказанных услуг. Это привело к снижению доходности ЦРТР с 70% до 65%, что негативно сказалось на финансовом состоянии организации.
Кроме того, в ходе следствия была обнаружена схема, позволяющая ПКБ получать конкурентные преимущества. Аргандыков и Омаров внедрили информационный сервис, который ускорял обработку запросов между ЦРТР и ПКБ, в то время как каналы между ЦРТР и Государственным кредитным бюро ("ГКБ") были подвергнуты атаке через вредоносное ПО, что замедляло обработку запросов и создавало дополнительные препятствия для конкурентов.
В результате этих противоправных действий, согласно оценкам, государству был причинен ущерб свыше 2 миллиардов тенге. В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были задержаны после того, как стало известно о передаче взятки Сарбасову в размере 75 тысяч долларов США, которая должна была поддерживать существующую схему незаконного извлечения прибыли ПКБ.
В настоящее время на движимое и недвижимое имущество задержанных, а также на ценные бумаги общей стоимостью более 1 миллиарда тенге наложен арест. Дело передано для дальнейшего разбирательства, и согласно действующему законодательству, лица считаются невиновными до тех пор, пока их вина не будет доказана в суде.