Какие переводы казахстанцев за границу будут считаться подозрительными? Узнайте о новых правилах

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана опубликовало проект постановления, направленный на противодействие легализации незаконных доходов и финансированию терроризма. Согласно данному документу, все трансграничные платежи и денежные переводы физических лиц, сумма которых превышает 500 тысяч тенге, будут рассматриваться как подозрительные, сообщает Tengrinews.kz.

В рамках снижения риска отмывания денежных средств и финансирования террористической деятельности, в перечень услуг банков, которые подлежат повышенному контролю, включены следующие позиции:

- Внедрение новых продуктов и деловой практики, в том числе новых передачных механизмов и развивающихся технологий, как для новых, так и для существующих продуктов согласно правилам внутреннего контроля банка.
- Персонализированное банковское обслуживание клиентов.
- Осуществление платежей и переводов денежных средств без использования банковских счетов.
- Обслуживание в области торгового финансирования.
- Сейфовые операции, включающие услуги по хранению ценных бумаг и ценностей клиентов.
- Доверительное управление активами.
- Брокерские услуги на международной арене.
- Кастодиальные и сервисные операции.
- Оборот электронных денег, если эмитент не является оператором соответствующей системы.
- Пластиковые карты с предоплатой.
- Корпоративные платежные карты.
- Обналичивание чеков, включая дорожные чеки.
- Финансовые счета иностранных учреждений.
- Операции с наличной иностранной валютой в обменных пунктах.
- Международные денежные переводы, превышающие указанный лимит.

Подозрительной операцией признается любая финансовая транзакция, вызывающая предположения об использовании средств или имущества, полученных преступным путем, либо предполагающая легализацию таких доходов или поддержку террористической либо иной незаконной деятельности.